Személyes pénzügyek egyszerűen és átláthatóan
Pénzügyi tudatosság lépésről lépésre
A weboldal személyes pénzügyi alapokról szóló blogot tartalmaz, amely mellett pénzügyi tanácsadói irodák működnek. A kínálatban megtalálhatók válogatott pénzügyi könyvcsomagok és pénzügyi tervező rendszerek, melyek gyakorlati útmutatást nyújtanak.
Személyes pénzügyi alapok blog és tanácsadás
Mit tartalmaz
- Rendszeresen frissített, szakmailag megalapozott pénzügyi alapok blogcikkek
- Hozzáférés pénzügyi tervezési és költségvetési sablonokhoz (Excel, PDF formátumban)
- Személyes konzultációs időpont foglalása előzetes időpont-egyeztetéssel
- Korlátlan e-mailes kérdésfeltevési lehetőség a konzultációt követő 14 napon belül
- Hozzáférés a zárt Facebook csoporthoz pénzügyi tippekért és közösségi támogatásért
Árazás részletei
| Alapcsomag ára (blog + alap tanácsadás): | 12 000 Ft |
| Kiegészítő személyes konzultáció (60 perc): | 8 000 Ft |
| Csoportos konzultáció (3-5 fő, 90 perc): | 15 000 Ft / alkalom |
| Kedvezmény: | Előfoglalási 10% kedvezmény 7 nappal korábbra |
| Fizetési lehetőségek: | Bankkártya, átutalás, PayPal |
Időbeosztás és elérhetőség
Blogcikkek: folyamatosan elérhető, új cikk havonta
Konzultációs időpontok: Hétfőtől péntekig, 9:00-18:00 között
Foglalás ajánlott minimum 3 nappal előre
Csoportos alkalmak előre egyeztetett időpontban, szezonális szünet nincs
Lemondási feltételek
- Ingyenes lemondás legkésőbb 48 órával az időpont előtt
- 50%-os visszatérítés 24-48 órán belüli lemondás esetén
- 24 órán belüli lemondás esetén nincs visszatérítés
- Az elmaradt alkalom pótlása kizárólag előre egyeztetett új időpontban lehetséges
Válogatott pénzügyi könyvcsomagok
Mit tartalmaz
- 3-5 darab gondosan kiválasztott, magyar nyelvű pénzügyi könyv
- Részletes könyvismertetők és olvasási útmutató
- Kiegészítő jegyzetfüzet és pénzügyi tervező lapok
- Ingyenes házhozszállítás Magyarország területén belül
- Digitális hozzáférés az olvasási tippekhez és bónusz tartalmakhoz
Árazás részletei
| Könyvcsomag ára (3 könyv + extrák): | 18 000 Ft |
| További könyvek hozzáadása: | 4 500 Ft / könyv |
| Kedvezmény: | Új ügyfeleknek első vásárláskor 5% kedvezmény |
| Fizetés: | Bankkártya, átutalás, utánvét |
Szállítás és elérhetőség
Megrendelés leadása: Hétfőtől péntekig, 8:00-16:00 között
Szállítási idő: 3-5 munkanap
Fizetési visszaigazolás után indítjuk az összeállítást
Készlet korlátozott, előrendelést javaslunk
Nem tartalmazza / Extra költségek
- Nem tartalmazza a könyvek digitális verzióját
- Nemzetközi szállítás külön díjazás ellenében
- Külön megrendelhető hangoskönyv vagy e-könyv formátum
Pénzügyi tervezési rendszerek és stratégiák
Mit tartalmaz a rendszer
- Teljes körű pénzügyi tervezési rendszer digitális sablonokkal
- Részletes lépésről lépésre útmutató és stratégiai terv készítő
- Éves és havi költségvetési tervek, megtakarítási célok beállítása
- Online oktatóvideók és kiegészítő anyagok
- Online konzultációs lehetőség havonta egyszer, rendszerfelhasználóknak
Árazás részletei
| Alaprendszer ára: | 22 000 Ft |
| Havi konzultációs díj (opcionális): | 5 000 Ft / alkalom |
| Éves előfizetés (12 hónap hozzáférés + 2 konzultáció): | 60 000 Ft |
| Kedvezmény: | Diákoknak és nyugdíjasoknak 15% kedvezmény |
| Fizetési módok: | Bankkártya, átutalás |
Elérhetőség és időbeosztás
Digitális anyagok azonnal elérhetőek fizetés után
Konzultációk: előre egyeztetett időpontban, hétköznapokon 10:00-17:00 között
Hozzáférés az oktatóvideókhoz 12 hónapig
Rendszeres frissítések évente kétszer, extra költség nélkül
Nem tartalmaz / Kiegészítők
- Nem tartalmaz személyre szabott adózási tanácsadást
- Egyedi befektetési ajánlások külön díjazás ellenében
- Konzultációk az alapcsomagon felül külön fizetendők
Általános szerződési feltételek és szabályzat
Fontos tudnivalók
- Minden szolgáltatás és termék ára magyar forintban értendő, és tartalmazza az ÁFA-t
- A szolgáltatások igénybevételéhez előzetes időpontfoglalás szükséges, kivéve a blogcikkek elérését
- A személyes adatok kezelése GDPR kompatibilis módon történik, kizárólag a szolgáltatás nyújtásához
- Kizárólag a foglalás visszaigazolását követően válik érvényessé a szolgáltatás megrendelése
- A szolgáltató nem vállal felelősséget harmadik fél által okozott késésekért vagy hibákért
- A szolgáltatások személyes használatra szólnak, további értékesítés vagy másolás tilos
Alapok a tudatos pénzügyi tervezéshez
Pénzügyi alapfogalmak áttekintése
A pénzügyi alapok megértése fontos lépés a tudatos gazdálkodáshoz. Ebben a szekcióban az alapfogalmak és a mindennapi pénzügyi tervezés alapjai kerülnek bemutatásra. A cél a világos, érthető információátadás a pénzügyi döntések támogatására.
Költségvetés-készítés alapjai
A költségvetés-készítés lépései részletesen bemutatják a bevételek és kiadások rendszerezését. A folyamat magában foglalja a havi bevételek összegzését, a költségtípusok kategorizálását és az egyensúly megteremtését.
Megtakarítási stratégiák
A megtakarítási stratégiák ismertetik a rendszeres félretétel módszereit és a különböző megtakarítási célokat. A leírás kitér a rövid és hosszú távú megtakarítások közötti különbségekre és a pénzügyi tartalékképzés fontosságára.
Adózási ismeretek
Az adózás alapjai áttekintik a személyi jövedelemadó rendszerét és a leggyakoribb adózási kötelezettségeket Magyarországon. A szakasz a bevallási határidőkre és az adójóváírási lehetőségekre is kitér.
Hitelfelvétel menete
A hitelfelvétel folyamata ismerteti a banki hitelkérelmek legfontosabb lépéseit, a hitelképesség vizsgálatát, valamint a törlesztési feltételek alapjait. A leírás a felelős hitelfelvételhez szükséges információkat tartalmazza.
Pénzügyi kockázatkezelés
A pénzügyi kockázatok kezelése részletezi a biztosítások típusait és a kockázatminimalizálás módszereit. A szakasz kitér arra, hogyan lehet előre tervezni és védekezni váratlan pénzügyi események ellen.
Tervezési rendszerek és könyvcsomagok
Pénzügyi tervezési eszközök ismertetése
A pénzügyi tervezési eszközök segítik a bevételek és kiadások nyomon követését, valamint a hosszú távú célok meghatározását. Ebben a szekcióban a különböző tervezési rendszerek és használatuk gyakorlati lépései kerülnek bemutatásra.
Havi költségvetési sablonok
A havi költségvetési sablonok részletesen tartalmazzák a főbb kiadási kategóriákat és a bevételi forrásokat. A sablonok Excel formátumban érhetők el, és testreszabhatók az egyéni igények szerint.
Pénzügyi napló vezetése
A pénzügyi napló használata lehetővé teszi a napi kiadások pontos rögzítését és elemzését. A napló digitális és papír alapú változatban is elérhető, a napi szokások feltérképezésére szolgál.
Hosszú távú céltervező
A hosszú távú pénzügyi céltervező segíti a megtakarítási és befektetési célok megfogalmazását, időbeli ütemezéssel. A tervező tartalmazza a célok priorizálására és a haladás nyomon követésére szolgáló eszközöket.
Tematikus könyvcsomagok
A könyvcsomagok összeállítása tematikus szempontok alapján történik, amelyek lefedik a pénzügyi alapokat, befektetési ismereteket és adózást. Minden csomaghoz részletes tartalomjegyzék és használati útmutató tartozik.
Tervezési útmutatók
A tervezési rendszerek használati útmutatói lépésről lépésre ismertetik a tervezőeszközök alkalmazását. Az útmutatók tartalmaznak példákat és gyakori kérdéseket is a könnyebb megértés érdekében.
Coaching és támogatás a pénzügyi tervezéshez
Pénzügyi coaching szolgáltatások áttekintése
A személyes pénzügyi coaching segít a pénzügyi célok meghatározásában és a tervek gyakorlati megvalósításában. A coaching irodák Budapesten és Szegeden működnek, előre egyeztetett időpontokban.
Egyéni pénzügyi coaching
A coaching szolgáltatások egyéni konzultációkat tartalmaznak, amelyek során az ügyfél pénzügyi helyzetének elemzése történik meg. A konzultációk időtartama általában 60 perc, személyesen vagy online.
Csoportos pénzügyi workshopok
A csoportos workshopok havi rendszerességgel kerülnek megrendezésre, témájuk a pénzügyi tervezés alapjai és megtakarítási stratégiák. A workshopok időtartama 90 perc, legfeljebb 10 résztvevővel.
Coaching csomagok részletei
A coaching csomagok tartalmaznak könyvcsomagokat és tervezési eszközöket, amelyek támogatják a tanultak gyakorlati alkalmazását. A csomagok átfogó anyagokat biztosítanak a pénzügyi tervezéshez.
Időpontfoglalás folyamata
A coaching időpontok előzetes egyeztetéssel foglalhatók, online naptár segítségével. Az ügyfél választhat személyes vagy online konzultáció között, a rendelkezésre álló helyek függvényében.
Coaching irodák helyszínei
A coaching irodák Budapesten a V. kerületben, valamint Szegeden a Belvárosban találhatók. Mindkét helyszín könnyen megközelíthető tömegközlekedéssel és parkolási lehetőséggel rendelkezik.